Outil de calcul de frais

La Directive Réglementaire sur les Marchés Financiers, dite MIF2, impose une parfaite transparence à l’égard du client sur les frais et coûts d’un investissement financier. Il s’agit là d’une simple démarche de clarification qui lui permet d’avoir une vision plus claire des frais existants et de leur ventilation. Cette nouvelle présentation n’a pas d’impact sur le niveau des frais. Nous rappelons que les performances et le rendement des instruments sont, comme le passé, exprimés nets de frais.
L'outil de calcul de frais a pour objet de vous accompagner dans la relation avec vos clients. Il vous permet d'établir un rapport pour votre client des coûts et frais ex-ante conformément à MIF2 selon les consignes précisées par L'Association française de la Gestion Financière (AFG). 
Pour générer ce rapport, sélectionnez les instruments financiers que vous souhaitez proposer à votre client, les droits d'entrée que vous envisagez d'appliquer ainsi que la durée de placement préconisée.

Le rapport généré intègre :

• les frais liés à votre service d'investissement.
• les commissions qui vous sont reversées par nos soins.
• les coûts des instruments financiers, corrigés des rétrocessions versées pour ne pas être comptabilisées 2 fois.

Les frais sont présentés en montant et en pourcentage sur la base théorique d'un montant d'investissement de votre client de 100 000 €.

Ce service s'applique aux seuls Instruments financiers concernés par MIF2. Sont exclus les produits d'assurance vie, l'immobilier direct, les GFV, les produits TEPA.

Hypothèses retenues : 

• Private Equity : les produits de Private Equity sont considérés comme détenus au nominatif pur (pas de frais de TCC).
• OPCVM en CTO/PEA : l'option de sécurisation n'est pas prise en compte. Les droits de garde appliqués au client sont par hypothèse de 0,5 % du montant investi.

Allocation : la mise en place d'une allocation ne peut concerner qu'une même typologie d'instruments financiers. Vous devez remettre à votre client les rapports établis par produit et, si vous le souhaitez, le rapport global de l'allocation. Les règles retenues dans le cadre du rapport de l'allocation sont les suivantes : 

1. les frais sont calculés au prorata des montants investis sur les différents produits composant l'allocation.
2. pour calculer l'impact sur le rendement de l'investissement, la durée retenue est celle du produit de l'allocation pour lequel la durée est la plus longue.

Avertissement : cet outil est mis à la disposition des partenaires de ALPHEYS Partenaires. Les données reprises dans cet outil sont indiquées afin de vous accompagner dans votre démarche auprès de votre client et ne saurait engager la responsabilité de ALPHEYS Partenaires sur les valeurs indiquées dont le contrôle et la validité relèvent exclusivement de votre responsabilité.

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