Meilleurs voeux 2014

La Parole à...23/01/2014

Toute l’équipe de CD Partenaires vous présente ses meilleurs voeux. Que 2014 puisse voir se concrétiser l’ensemble de vos projets, tant professionnels que personnels. En ce début d’année, nous sommes aussi frappés par la tristesse. En effet, Thierry Moreau, président de la Chambre des indépendants du patrimoine, nous a quitté de manière brutale. Ceux qui l’ont fréquenté ne pourront jamais oublier son professionnalisme et son énergie. Ceux qui le connaissaient bien regretteront la disparition d’un véritable ami. 

Concernant l’environnement patrimonial, quelques éléments sont de nature à rassurer. L’économie mondiale semble, cette fois, sur le chemin de la reprise, les marchés financiers tendent à prouver qu’ils retrouvent progressivement une forme de rationalité tandis que l’immobilier, commercial, de bureaux et résidentiel, fait preuve de résilience. De toute évidence, le gouvernement actuel semble également avoir pris conscience des limites de la pression fiscale, une considération qui ne pourra que satisfaire les investisseurs privés. En revanche, nous nous devons de rester vigilants à l’égard d’un environnement réglementaire toujours sous le coup de MIF 2 et DIA 2, un arsenal de textes ayant un impact significatif sur les métiers du conseil financier. De ce fait, CD Partenaires finalise la mise en place de formations destinées à vous apporter un ensemble d’éléments concrets et pratiques de manière à ce que vos cabinets soient susceptibles de s’adapter à ces changements majeurs.

Permettez-nous ensuite de vous adresser nos plus vifs remerciements.  En effet, après quatre mois d’existence officielle, votre plateforme globale CD Partenaires enregistre des chiffres largement supérieurs à nos attentes, que cela soit dans le domaine bancaire, de l’assurance vie ou encore de l’immobilier. C’est donc avec encore plus d’enthousiasme que nous entamons cette année qui sera riche en lancement de nouvelles initiatives.

Nous proposons ainsi un PEA PME-PMI. Au sein de cette enveloppe, vos clients disposent d’un choix d’Opcvm, de titres vifs mais également d’un mandat de gestion. Bénéficiant de la même souplesse que le PEA classique, ce nouveau dispositif présente un certain nombre d’avantages pour les investisseurs disposant d’un horizon d’investissement à moyen-long terme.

Durant les tous prochains jours, l’offre en assurance vie s’enrichira également d’une nouvelle solution à travers AMPLEA, un contrat conçu en partenariat avec Spirica. Moderne et accessible, ce produit se caractérise par un vaste choix d’unités de compte, comprenant notamment des parts de SCPI, trois fonds en euros et une utilisation des plus aisées par le biais d’arbitrages s’effectuant intégralement en ligne. Notre offre existante, notamment Diade Evolution, se distingue encore cette année avec un rendement à 3,70 % pour le fonds Europierre.

Dans le domaine de l’immobilier direct, CD Partenaires mettra à votre disposition deux programmes de qualité : une résidence d’affaires située à Paris 12e ainsi qu’une résidence sénior localisée à Nice. Ces deux programmes sont conçus par l’un de nos partenaires, Réside Etudes, l’une des entités les plus réputée dans l’univers de l’immobilier locatif.

Comme nous vous l’avions fait savoir au lancement de CD Partenaires, il s’agit pour nous de concevoir des offres capables de vous apporter une véritable valeur ajoutée. A cet effet, nous vous annoncerons très rapidement la mise en place de solutions Retraite et Prévoyance, des solutions retenues pour leur pertinence, tant technique que commerciale.

Enfin, et conformément à ses engagements, votre plateforme poursuit sa reconquête du terrain. Nos responsables commerciaux, en Province comme à Paris, demeurent à votre entière disposition. N’hésitez surtout pas à les solliciter.

Bien à vous.

Eric Bengel, Gilles Grenouilleau, Laurent Gaillot